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小额贷款公司深圳试点
录入员:Admin 更新日期:[2009-2-21 15:05:45] 字体[

优先审核金融机构、境外已开展同类业务企业、大型企业集团等发起人的申请

深圳市人民政府办公厅发出通知称,市金融办《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引(试行)》已经市政府同意,可以执行。市金融办副主任肖志家介绍,自深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法出台后,社会上反映非常热烈,前往市金融办咨询的人很多。他表示,只要送来申请材料,就择优限量予以审批,逐步积累经验,成熟一家,推出一家。

按照指引,试点审核工作将依据稳妥审慎原则、严格规范原则和择优试点原则进行。严格准入标准,严选高管人员,规范审核程序,加强后续监管,逐步建立完善小额贷款公司多方协作监管机制和社会监督举报机制。

申请拟设的小额贷款公司具备以下条件之一的,列为优先审核试点的对象:1、主发起人或主要出资人为金融机构或其附属企业的;2、主要出资人为在外国及港澳台地区登记注册并已开展同类业务的企业或经济组织,具有丰富同业经验且在业内声誉卓著的;3、主发起人或主要出资人为大型企业集团,或拟设公司一次性注册资本较大、各方出资人资质较强的。

据介绍,市金融办积极完善审核程序,指定专门窗口,受理设立小额贷款公司的申请书及相关材料。收到完整申请材料后,市金融办组织相关部门按照职责分工提出意见,对小额贷款公司试点申请进行初步审查。之后金融办牵头定期组织人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市工商局、市公安局、市贸工局等召开联合评审会。根据申请人的申报情况及相关部门的反馈意见,经过综合研究、筛选和评估,形成会议决议,报市政府批准。

根据市政府批复意见,对符合条件的内资小额贷款公司申请人,由市金融办颁发小额贷款业务资格文件;对符合条件且涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司申请人,由市金融办出具小额贷款业务资格预核准文件。内资小额贷款公司凭小额贷款业务资格文件,到市工商局办理注册登记并领取工商营业执照后开业。

涉及外国及港澳台地区出资人的小额贷款公司,凭市金融办出具的小额贷款业务资格预核准文件,以及申报外商投资许可所需的材料,到市贸工局办理外商投资行政许可,然后到市工商局办理工商注册登记,并在领取营业执照后2个月内,持依法设立的验资机构出具的验资报告,向市金融办申领正式业务资格文件后方可开业;若验资后的实到资金未达到承诺的出资标准,市金融办将不予颁发正式业务资格文件,并同时函告市贸工局、工商局分别撤销其外商投资许可、吊销其工商营业执照。

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申请设立小额贷款公司,由主发起人牵头负责向市金融办提出申请。主要申报材料如下:

(一)设立申请书。内容包括拟设公司的名称、地址、注册资本、股权结构等基本信息,并附各出资人签署的共同出资设立小额贷款公司的协议书。

(二)可行性研究报告。内容应包括设立小额贷款公司的可行性和必要性、同业状况及市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划(包括拟设公司开业后的目标客户、资产规模、盈利状况、贷款损失等预测)等。

(三)公司设立方案。内容包括拟设公司章程草案、主要管理制度安排(主要包括公司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度,资产分类和拨备制度、信息披露制度)等。

(四)主发起人基本情况。包括主发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、入股资金来源说明、经审计的近3年财务报告、深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》等。

(五)其他出资人基本情况。

(六)出资人承诺书。

(七)任职资格申请。

(八)律师事务所出具法律意见书。

(九)依法设立的验资机构出具的验资报告。

(十)营业场所使用证明材料。

(十一)市公安消防部门出具的消防行政许可法律文书。

(十二)市工商局出具的拟设公司名称预先核准通知书。

(十三)申请材料中涉及境内企业、个人的,需同时向市金融办出具查询企业、个人信用信息的授权书。申请材料中涉及外国或港澳台地区出资人的,若为外国投资者,提交材料须经所在国家公证机关公证并经我国驻当地使(领)馆认证;若为港、澳地区投资者,提交材料须经中国委托公证人认证,并分别经中国法律服务(香港)有限公司、中国法律服务(澳门)有限公司加盖转递专用章;若为台湾地区投资者,提交材料须经当地公证机构公证并经广东省公证员协会核验。

消息来源:深圳商报  责任编辑:李轩

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